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Prevención de compras fraudulentas en Tiendas Virtuales con tarjetas robadas

Uno de los principales problemas con los que puede encontrarse una tienda virtual es con las compras realizadas por medio de tarjetas de crédito robadas. Si tenemos un tpv securizado el problema es del banco, ya que ellos son los que correrán con los gastos. El problema es que todavía hay muchos usuarios que no saben comprar usando un tpv securizado (el tpv te manda a la web de tu banco, debes identificarte en ella, poner las coordenadas de seguridad, volver al tpv, etc). Además la compra con tpv securizado es muy lenta en comparación con la compra por tpv no securizado (pones los 16 número de la tarjeta, la fecha de caducidad, el código de seguridad CVV que está detrás de la tarjeta y listo).

tpv virtual

No podemos detectar directamente si la tarjeta usada es robada o no, pero sí que podemos tomar una serie de medidas que nos ayudarán a prevenir dichas compras.

1- Revisa si existen diversas cuentas de usuario con la misma contraseña.

Es muy común que las compras con tarjetas robadas sean sistemáticas. Hay muchas tarjetas que probar y lo normal es no hacer más de una compra con la misma cuenta. Normalmente los delincuentes ponen la misma clave a sus cuentas. También tendrán siempre un correo web (hotmail, gmail, walla, etc) para mantener en lo posible su anonimato.

2- Guarda las direcciones IP con las que se realizan la compra.

Suelen operar conectando a internet por medio de una conexión móvil, y las IPs o son iguales o están siempre dentro del mismo rango (dependiendo del operador con el que contraten).

3- Guarda los intentos de compra.

Este es quizás el medio más útil para prevenir compras fraudulentas. Normalmente para realizar una compra online con una tarjeta de crédito robada tienes que probar con varias de ellas hasta que una te funciona. Así que si detectas un pedido que ha realizado más de 2 intentos de compra en el tpv antes de completarse deberías verificarlo manualmente antes de enviar nada.

Hay más técnicas para detectar el fraude que podemos poner en práctica, pero tampoco es cuestión de desvelarlas todas y dar esa información “a los malos”. Aunque siempre cabe la posibilidad de que realicen alguna compra fraudulenta, siguiendo estos sencillos consejos lograréis reducir significativamente su número. Personalmente prefiero un tpv no securizado y asumir un posible % de compras fraudulentas que tener un tpv securizado y perder ventas por no saber el usuario cómo completar la compra. ¿Qué opinais vosotros?.